Thủ tục thành lập công ty tài chính

Câu hỏi:

Tôi có câu hỏi sau đây để được trả lời: chúng tôi đang cư trú ở nước ngoài, bây giờ chúng tôi muốn trở lại Việt Nam để thành lập một công ty tài chính. Thông qua các cập nhật thường xuyên, chúng tôi biết rằng có một công ty giao dịch ngoại hối ở Việt Nam, vì vậy chúng tôi muốn đề nghị văn phòng luật của bạn tư vấn và hỗ trợ toàn bộ thủ tục thành lập công ty tại Việt Nam cho bạn. Chúng ta. Đây là một công ty ngoại hối đã hoạt động tại Việt Nam.

Dưới đây là một số câu hỏi công ty của chúng tôi yêu cầu tư vấn và hỗ trợ từ một luật sư:

• Chính phủ Việt Nam đã cấp giấy phép và giấy phép thành lập công ty tài chính ngoại hối và bao lâu? Nếu có, bạn có thể cung cấp cho chúng tôi sự chấp thuận của chính phủ Việt Nam không?
• Mất bao lâu để thành lập một công ty? Và phải tốn bao nhiêu để hoàn tất tất cả các giấy tờ để thành lập một công ty?
• Nếu thành lập công ty mới tại Việt Nam, chủ sở hữu là người nước ngoài, thủ tục là gì? Nếu đã có một công ty ngoại hối ở nước ngoài, sẽ dễ dàng thành lập một công ty mới hay một công ty con?
• Từng bước thành lập và các thủ tục cần thiết khi thành lập một công ty và những gì cần thiết? Hy vọng nhận được lời trả lời từ luật sư càng sớm càng tốt để tạo Điều kiện cho công việc của chúng ta và luật sư.

Cảm ơn.

Nếu quý khách có thắc mắc vui lòng liên hệ với chúng tôi tại luatvn.vn số Hotline/Zalo: 076 338 7788 để được tư vấn miễn phí.

Cơ sở pháp lý:

• Luật các tổ chức tín dụng 2012
• Quyết định 40/2007/QĐ-NHNN

Quyết định số 40/2007/QĐ – NHNN ban hành quy định về cấp giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên kết.

• Theo đó, các doanh nghiệp là cổ đông sáng lập của công ty tài chính cổ phần phải có ít nhất 200 tỷ đồng trong tổng tài sản là 500 tỷ đồng.
• Cụ thể là các cổ đông sáng lập, cá nhân phải hiểu rõ về hoạt động ngân hàng, có đạo đức nghề nghiệp, không vi phạm quy định pháp luật và phải có đủ năng lực tài chính để góp vốn vào các tổ chức tín dụng không có vốn đầu tư, nếu khó khăn
• Cổ đông sáng lập là tổ chức phải chứng minh năng lực tài chính và cam kết hỗ trợ tổ chức tín dụng phi ngân hàng liên kết trong trường hợp khó khăn về vốn, không có khả năng thanh toán, thiếu thanh Khoản. …
• Cổ đông sáng lập tổ chức là doanh nghiệp phải có vốn chủ sở hữu tối thiểu 200 tỷ đồng và tổng tài sản 500 tỷ đồng ; kinh doanh có lãi trong năm liền kề năm hồ sơ đề nghị thành lập
• Trong trường hợp tổ chức tín dụng, tổng tài sản phải là 3. 000 tỷ đồng, tỷ lệ nợ xấu thấp hơn tổng số dư nợ tại thời điểm đề nghị góp vốn thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong năm

Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép cho thành lập công ty tài chính bao gồm

1. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép cấp phép.
2. Dự thảo Điều lệ
3. Kế hoạch hoạt động: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, khu vực vận hành, lợi ích cho nền kinh tế ; kế hoạch hoạt động cụ thể trong 3 năm đầu được xác định.
4. Danh sách, sơ yếu lý lịch, sơ yếu trình độ chuyên môn, chứng chỉ thành viên sáng lập, thành viên hội đồng quản trị, thành viên ban kiểm soát và tổng giám đốc của công ty tài chính;
5. Kế hoạch góp vốn Điều lệ, danh mục và cam kết về tỷ lệ góp vốn Điều lệ của thành viên góp vốn;
6. Tình hình tài chính và thông tin liên quan về cổ đông lớn.

Đối với các cổ đông lớn, các tài liệu phải nộp bao gồm:

• Quyết định thành lập;
• Chương trình Điều lệ dòng;
• Chứng nhận cơ quan có thẩm quyền của vốn Điều lệ năm nay và vốn thực tế;
• Văn bản bổ nhiệm người đại diện theo pháp luật của doanh nghiệp;
• Bảng cân đối tài chính đã kiểm toán, kết quả lợi nhuận và báo cáo hoạt động 3 năm trước.

      7. Văn bản chấp thuận của ủy ban nhân dân tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương nơi trụ sở của công ty tài chính có trụ sở chính.

Lưu ý:

1. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép công ty tài chính thuộc tổng công ty nhà nước, hồ sơ đề nghị cấp giấy phép công ty tài chính thuộc tổng công ty nhà nước bao gồm các tài liệu sau đây

• Văn bản thủ tướng chính phủ phê duyệt nguyên tắc thành lập công ty tài chính theo tổng công ty nhà nước.
• Văn bản chấp thuận thành lập công ty tài chính thuộc tổng công ty nhà nước do bộ trưởng quản lý ngành kinh tế ký kết.
• Văn bản chấp thuận của tổng công ty nhà nước về nguồn và mức vốn Điều lệ được giao cho công ty tài chính thuộc tổng công ty nhà nước.

>>Thành lập công ty đấu giá tài sản<<

2. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép công ty tài chính thuộc tổ chức tín dụng, hồ sơ đề nghị cấp giấy phép công ty tài chính thuộc tổ chức tín dụng còn bao gồm các tài liệu sau:

• Tài liệu do chủ tịch hội đồng quản trị tổ chức tín dụng hoặc người được chủ tịch ủy ban chủ tịch hội đồng quản trị uỷ quyền về nguồn vốn và cấp vốn Điều lệ giao cho công ty tài chính.
• Tài liệu liên quan đến tổ chức tín dụng là chủ sở hữu, bao gồm
  • Quyết định thành lập hoặc giấy phép thành lập và hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh;
  • Điều lệ hiện hành;
  • Quyết định phê duyệt vốn Điều lệ của ngân hàng nhà nước;
  • Bảng cân đối tài chính đã kiểm toán, kết quả lợi nhuận và báo cáo hoạt động 3 năm trước.

3. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép công ty tài chính liên doanh và công ty tài chính nước ngoài thuộc sở hữu công ty tài chính nước ngoài, công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính nước ngoài thuộc sở hữu ngoài các tài liệu sau đây

• Điều lệ của các bên góp vốn;
• Giấy phép thành viên góp vốn;
• Văn bản do cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cấp cho phép bên nước ngoài hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức công ty tài chính liên doanh hoặc công ty tài chính với vốn nước ngoài. Nếu tài liệu này không bắt buộc theo luật của nước xuất xứ, thì phải có chứng nhận của cơ quan có thẩm quyền;
• Bảng cân đối tài chính, kết quả lợi nhuận được kiểm toán và báo cáo 3 năm hoạt động cuối cùng của thành viên góp vốn;
• Hợp đồng liên doanh về tài chính liên doanh.
• Số hồ sơ đề nghị cấp giấy phép:

Bạn có thể chọn một hộ kinh doanh cá nhân hoặc mở một doanh nghiệp?

1. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép công ty tài chính thuộc tổng công ty nhà nước, công ty tài chính cổ phần, công ty tài chính thuộc tổ chức tín dụng:

• Hồ sơ được lập thành 2 bộ tại Việt Nam. Tài liệu trong hồ sơ phải là bản gốc, trong trường hợp bản sao trong hồ sơ phải được cơ quan phát hành bản gốc hoặc chứng thực của công chứng viên nhà nước;

2. Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép công ty tài chính liên doanh và công ty tài chính có vốn đầu tư nước ngoài:

• Hồ sơ được lập thành 2 bộ, một người Việt Nam và người khác bằng tiếng anh. Hồ sơ tại nước ngoài phải là bản gốc hoặc bản sao có chứng thực của cơ quan có thẩm quyền.
• Tài liệu phải được hợp pháp hóa gồm: giấy phép của cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cho phép tổ chức tín dụng nước ngoài tiến hành hoạt động ngân hàng hoặc hoạt động của công ty tài chính và tổ chức tài chính. Bản sao của cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cho phép bên nước ngoài hoạt động tại Việt Nam dưới hình thức công ty tài chính liên doanh hoặc công ty tài chính có vốn đầu tư nước ngoài.
• Việt Nam bản sao và bản dịch từ ngoại ngữ Việt Nam phải được cơ quan công chứng Việt Nam hoặc cơ quan đại diện ngoại giao hoặc cơ quan lãnh sự Việt Nam chứng nhận;
  sau khi được cấp giấy phép, công ty tài chính phải thực hiện đăng ký kinh doanh như thường lệ.

Nếu quý khách có thắc mắc vui lòng liên hệ với chúng tôi tại luatvn.vn số Hotline/Zalo: 076 338 7788 để được tư vấn miễn phí.