Thành lập công ty môi giới tiền tệ

Câu hỏi:

Kính chào Luật sư, tôi muốn thành lập công ty môi giới tiền tệ (công ty tư nhân) để thực hiện các giao dịch giữa cá nhân/doanh nghiệp có nguồn vốn nhàn rỗi và doanh nghiệp có nhu cầu vay vốn bằng hình thức Giao dịch trực tuyến. Vậy theo quy định hiện hành tôi có được thành lập công ty như vậy không? Các cá nhân và công ty tham gia sàn giao dịch của tôi để cho vay có vi phạm pháp luật không? Công ty có thể tư vấn giúp tôi các vấn đề pháp lý liên quan và các thủ tục giấy tờ cần thiết được không? Nếu có, chi phí và thời gian là bao nhiêu? Cảm ơn Luật sư!

Nếu quý khách có thắc mắc vui lòng liên hệ với chúng tôi tại luatvn.vn số Hotline/Zalo: 076 338 7788 để được tư vấn miễn phí.

Việc bạn muốn thành lập công ty môi giới tiền tệ dưới hình thức công ty tư nhân.

-Theo Điều 7 Quyết định số 351/2004/QĐ-NHNN về Điều kiện cấp giấy phép hoạt động môi giới tiền tệ:

Điều 7: Điều kiện giấy phép Ngân hàng Quốc gia cấp Giấy phép cho các tổ chức tín dụng đáp ứng các Điều kiện cơ bản sau:

1. Có nhu cầu về hoạt động môi giới;
2. Có bộ phận hoặc công ty trực thuộc hoạt động kinh doanh môi giới trực thuộc tổ chức tín dụng.
3. Người quản lý, Điều hành (Kiểm soát viên, Phó Kiểm soát viên hoặc Kiểm soát viên, Phó Kiểm soát viên hoặc Giám đốc, Phó Kiểm soát viên) của sở, công ty trực thuộc hoạt động môi giới có trình độ chuyên môn về kinh tế, tài chính, ngân hàng, ngân hàng phù hợp với hoạt động môi giới; Có kiến ​​thức và kinh nghiệm về kiểm soát rủi ro;
4. có kế hoạch thực hiện môi giới khả thi;
   5. có hệ thống kiểm soát nội bộ theo quy định của ngân hàng nhà nước.
5. Có cơ sở vật chất, hệ thống công nghệ thông tin và phương tiện liên lạc (điện thoại, thiết bị ghi âm, máy vi tính, …) đáp ứng yêu cầu của hoạt động môi giới.

Do đó, để có thể thành lập công ty môi giới tiền tệ, bạn cần đáp ứng các Điều kiện trên. Công ty bạn muốn thành lập là công ty tư nhân nên theo Luật Doanh nghiệp 2005 về cơ cấu tổ chức của công ty tư nhân thì loại hình công ty này sẽ không có ban kiểm soát, vì vậy nếu là công ty tư nhân thì thành lập theo hình thức nào. của công ty cổ phần thì sẽ không thỏa mãn Điều kiện thứ 5 ở trên nên bạn không thể thành lập công ty môi giới tiền tệ theo hình thức này.

Thủ tục thành lập công ty môi giới tiền tệ

• Nếu đáp ứng các Điều kiện phân tích trên, thủ tục thành lập công ty môi giới tiền tệ sẽ được thực hiện theo quy định tại Điều 8 Quyết định số 351/2004/QĐ-NHNN:

Điều 8 Hồ sơ và thủ tục cấp phép

1. Các hồ sơ yêu cầu Ngân hàng Quốc gia cấp giấy phép bao gồm:

• Đơn xin cấp phép;
• Kế hoạch triển khai nghiệp vụ môi giới 3 năm đầu của, nêu rõ phương thức thực hiện, cơ sở vật chất, trang thiết bị, hệ thống công nghệ thông tin và phương thức truyền thông của nghiệp vụ môi giới nhằm đảm bảo hoạt động môi giới, hiệu quả và lợi ích kinh tế của tổ chức tín dụng;
• Danh sách, lý lịch, văn bằng (bản sao có chứng thực của công chứng toàn quốc) chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn, nghiệp vụ của đội ngũ hành chính, nhân viên hành chính và nhân viên của phòng hoặc công ty trực thuộc.

>Thành lập công ty chứng khoán<<

2. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép

• Tổ chức tín dụng phải được xuất trình thành hai bộ bằng tiếng Việt.
• Các tổ chức tín dụng (trừ tổ chức tín dụng cổ phần) phải xin phép Ngân hàng Quốc gia.
• Tổ chức tín dụng cổ phần gửi hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép đến Ngân hàng Quốc gia chi nhánh tỉnh, thành phố;

3. Quy trình làm việc

• Trong thời hạn 30 ngày làm việc, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép của tổ chức tín dụng, Ngân hàng nhà nước (Sở ngân hàng hoặc Chi nhánh Ngân hàng nhà nước tỉnh, thành phố) cấp hoặc từ chối cấp Giấy phép.
• Nếu không được phép, Ngân hàng Quốc gia sẽ giải thích lý do bằng văn bản.
• Việc sửa đổi, bổ sung không bao gồm thời gian sửa đổi, bổ sung hồ sơ trong thời hạn giấy phép;
• Các ngân hàng quốc gia cần xác định rõ hoạt động kinh doanh của các tổ chức tín dụng đại lý.
• Tổ chức tín dụng phải hoạt động theo đúng nghiệp vụ được quy định trong “Giấy phép”. Cấm giả mạo, tẩy xóa, chuyển nhượng, cho thuê hoặc cho mượn giấy phép
• Trường hợp tăng hoặc thay đổi giấy phép kinh doanh môi giới, tổ chức tín dụng làm thủ tục cấp lại, cấp lại Giấy phép; 6. Tổ chức tín dụng được phép phải đăng các nội dung quy định trong “Giấy phép” trên báo chí Trung ương và địa phương theo quy định của pháp luật.

Nếu quý khách có thắc mắc vui lòng liên hệ với chúng tôi tại luatvn.vn số Hotline/Zalo: 076 338 7788 để được tư vấn miễn phí.